券商打假工作迫在眉睫，监管要求如何落实？-股票资讯-财云量化

摘要：

部分证监局要求券商重视打假工作，2024年10月起有冒充诈骗事件，监管提出完善制度、加强监测处理、强化投资者教育等要求，很多券商已发文打假，这利于保护投资者权益与行业声誉。

券商“李鬼”现象频发

诈骗事件的背景与现状

自2024年10月以来，受“9·24行情”影响以及权益市场复苏，市场活跃度增加的不法分子也开始活跃起来。多起不法分子冒充券商或其员工实施诈骗活动的事件发生，并且与券商相关的投诉数量显著上升。这些诈骗行为形成了标准化链条，重点针对新股民及老年群体，他们往往缺乏足够的投资经验和防范意识，容易成为诈骗的目标。这不仅使投资者面临巨大的财务风险，还可能导致市场信心的严重缺失，近年来投诉和举报案件数量逐年增加，部分投资者因受骗而蒙受数十万甚至数百万的损失。

“李鬼”现象背后的原因

从券商的盈利模式角度来看，不法券商通常通过低佣金吸引客户，并以高收益承诺吸引投资。这背后存在着令人担忧的合规意识缺失、行业监管的滞后以及投资者教育不足等问题。即使在监管较为严格的情况下，仍然可能因为监管资源的有限性以及市场的复杂性，导致不法行为难以被及时发现和打击。传统券商的市场份额面临逐渐缩小的威胁，部分券商为了争夺客户而采取不正当竞争手段，加上互联网金融快速发展，为虚假券商的滋生创造了条件，而投资者的风险意识普遍较低，对虚假券商的辨识能力不足，从而为这些不法行为提供了可乘之机。

监管对券商打假工作的要求

完善制度机制并强化执行

监管要求券商完善防范打击非法证券活动的制度机制并强化执行。券商需要从内部建立起一套完整的防范体系，包括对员工身份的严格核实，业务流程的规范管理等。制度的建立是基础，而强化执行则是关键，只有确保制度在日常运营中得到有效执行，才能真正发挥防范非法证券活动的作用，避免相关诈骗行为给公司和行业声誉造成不良影响。

券商打假工作迫在眉睫，监管要求如何落实？

加强日常监测处理

券商要加强日常监测处理。如发现相关假冒行为，应立即通过国家反诈中心APP举报，自行或协助受害人向公安机关报案。要通过公司官网、证券交易APP或短信等方式发布相关风险提示，做到监测及时，应对有效。日常监测需要券商投入一定的人力和技术资源，例如建立专门的监测团队或者利用先进的监测技术软件，及时发现可疑的假冒行为，以便快速采取应对措施。

强化投资者教育

强化投资者教育也是监管对券商的要求之一。券商应以群众喜闻乐见的方式和途径加强投资者防诈意识教育，在公司官方网站发布操作指引，引导提醒投资者通过正规渠道进行证券开户和交易，帮助社会公众增强风险意识和提升防范能力。投资者教育是一项长期且系统的工作，券商可以通过制作宣传视频、开展线上线下讲座等多种形式，向投资者普及证券知识和防范诈骗的技巧。

券商的应对措施与行业影响

券商自身的应对措施

从券商自身来看，首先需要强化合规意识，完善内部监控和审核机制，确保所有业务行为合法合规，减少因操作不当或疏漏而导致的法律风险。合规意识是券商稳健经营的基石，内部监控和审核机制可以对业务的各个环节进行监督，及时发现并纠正可能存在的违规行为。券商应该加强与监管机构的合作，主动提供市场的相关数据，通过信息共享提升监管的有效性。与监管机构的紧密合作有助于券商及时了解监管动态，同时也能让监管机构更好地掌握市场情况，从而更有效地打击非法证券活动。

对行业声誉的保护

众多券商积极响应监管要求，采取措施进行打假工作，这对保护整个行业的声誉具有重要意义。当投资者在市场中遭遇诈骗时，往往会对整个券商行业产生不信任感。而券商通过打假工作，能够减少诈骗事件的发生，增强投资者对行业的信任。例如，今年以来就有70多家券商发布了与“不法分子冒充证券公司或其员工实施诈骗活动”相关的信息，仅3月24日至3月25日两天内，就有粤开证券、信达证券、华鑫证券、国盛证券、华金证券、国都证券等6家券商发文。基金公司方面，博远基金、长盛基金、中信保诚基金、银河基金、泰康基金等基金公司近几日也发布了不法分子冒用公司名义进行网络诈骗事宜的严正声明。

对投资者权益的保护

监管要求券商重视打假工作，最终目的是为了保护投资者的权益。投资者在证券市场中处于相对弱势的地位，容易受到诈骗行为的侵害。通过券商的打假工作，如完善制度、加强监测、强化教育等措施，可以降低投资者受骗的风险，保护他们的财产安全，使投资者能够在一个更加安全、公平的市场环境中进行投资活动。