和有钱人聊投资，为啥这么难？

与老粉丝的理财委托故事

粉丝的情况与诉求

这位博格的老粉丝兼私域用户，手里有两个公司，资金量达几千万。因行业竞争激烈，想专注一个公司，无暇顾及理财，便想委托博格管理资金，并按业绩提成。

委托方案的探讨与拒绝

博主提出让其把钱转到自己账户投资，粉丝觉得不安全；粉丝又提出在她账户操作，但博主担心业绩好时她不按约定提成。双方无法达成一致，专门搞私募又太麻烦，只能另寻解决方案。

最终的解决办法

粉丝给女儿买了个私域，让女儿根据私域发车管理资金。若年初跟车，现在收益大概有20-30%。

关于持仓优化与波段交流的波折

客户的需求与见面交流

有个有钱人想让博格帮忙看看她持有的私募与信托该如何处理，还想交流如何搞波段。博主认为深入交流见面聊更好，但提到收费时，双方陷入尴尬。

付费问题的分歧

客户觉得自己作为大客户，跟金融机构的人聊向来免费。博主反驳说，别人免费是为了让客户买产品，自己不能赚销售费用，给出的建议才客观。客户虽认同，但付费还是有点接受不了。

对不同结果的思考

博主心想，若客户付费，就认真分析并展开聊波段，还能写成文章；若不付费，对客户来说钱花了未必达目的，对博主而言这种业务模式没持续价值，不如去做视频或直播。

线下咨询业务的困境

与朋友的交流及看法

博主把这事跟朋友聊了，朋友说给高净值客户搞资产规划表面免费，在配置建议里加点保险，保险返的钱比博主收的咨询费多几十倍。

博主的坚守与无奈

博主觉得自己过于有理想，为卖保险说保险好的事干不了。目前看来，线下跟有钱人做咨询业务确实不好搞，这个故事还在继续发展。

相关问答

博主为什么拒绝粉丝的委托管理资金？

担心粉丝觉得不安全，且若在粉丝账户操作，业绩好时粉丝可能不按约定给业绩提成，又不能专门为此搞私募，所以拒绝。

粉丝最后是如何解决理财问题的？

给女儿买了个私域，让女儿根据私域发车管理自己的资金。

客户为什么对付费咨询有意见？

她觉得自己作为大客户，跟金融机构的人聊从来都是免费的。

博主对于客户付费咨询是怎么想的？

若付费就认真分析并展开聊波段，还能写成文章；若不付费，对双方都有各自的考量，这种业务模式没持续价值。

朋友给博主提供了什么建议？

给高净值客户搞资产规划表面免费，在配置建议里加点保险，保险返的钱比博主收的咨询费多几十倍。

为什么说线下跟有钱人做咨询业务不好搞？

从博主与两位有钱人交流的经历看，委托理财有信任和操作方案问题，咨询业务又存在付费分歧等状况，所以不好搞。