炒股赚钱靠的不是运气，而是基本功
很多人冲进股市，就像走进赌场，两眼一抹黑，听消息、追涨杀跌，最后亏得只剩裤衩。炒股和打篮球一样，投篮不准可以练，运球不稳可以练，基本功扎实了，赚钱就是水到渠成的事。期货市场更是如此，杠杆放大收益也放大风险，没有基本功，爆仓是迟早的事。
先搞懂股票和期货到底是什么
股票是你买了一家公司的部分所有权，公司赚钱了，你跟着分红利，股价也可能涨。期货是一份合约，约定未来某个时间以某个价格买卖某种东西，可能是大豆、原油，也可能是股指。期货自带杠杆，用10万可以撬动100万的交易，赚得快亏得也快。普通人入门，股票是基础，期货是进阶，别一上来就玩期货，那是找死。
股票和期货的行情波动，背后都是人在交易。人的贪婪和恐惧，在K线图上表现得淋漓尽致。学习基本功，就是学会读懂这些情绪，并且控制自己的情绪。
学会看盘面，但别被盘面牵着走
K线、成交量、均线，这些是最基本的工具。K线告诉你当天开盘、收盘、最高、最低的价格，阳线代表涨，阴线代表跌。成交量告诉你有多少人参与了交易，量大说明分歧大，量小说明观望情绪浓。均线是过去一段时间价格的平均值，用来判断趋势。
有人盯着分时图，心跳跟着一起一伏，这是病。盘面是拿来参考的，不是拿来当圣旨的。学会看日线、周线，甚至月线，把眼光放长一点，格局大一点。期货的分钟图波动更剧烈，新手看多了容易手痒，频繁交易，手续费都能把你吃穷。
仓位管理是保命符
你有一百万，拿十万买股票，这叫仓位10%。拿五十万买，仓位50%。拿一百万满仓，再好的股票一个跌停板你就少了十万。期货更狠，满仓遇到反向波动，直接爆仓，本金归零。
基本功里最重要的一条，永远不要满仓。股票单只票不要超过总资金的20%，期货单笔交易保证金占用不要超过总资金的10%。留得青山在，不怕没柴烧。仓位管理好了，心态就稳了，不会因为一个波动就睡不着觉。
止损止盈，像刷牙一样养成习惯
买入之前，先想好这笔交易亏多少就认输。比如你10块钱买股票，设定跌到9块5就卖，亏损5%。期货设好止损单，到了自动平仓，不要犹豫。止盈同样重要，赚了20%可以考虑落袋为安，或者用移动止损保护利润。
很多人亏了死扛，赚了就跑，这是典型的散户心理。正确的做法是截断亏损，让利润奔跑。止损是反人性的，但练多了就成了本能。期货的止损尤其严格，因为杠杆会放大亏损，一次侥幸可能让你万劫不复。
建立自己的交易系统
交易系统就是一套规则，告诉你什么时候买、买多少、什么时候卖。它可以是简单的均线交叉，也可以是复杂的量化模型。核心是：你有纪律地执行它。
股票的系统可以基于基本面，选ROE高、负债低、现金流好的公司，在估值低的时候买入，长期持有。期货的系统可以基于技术面，比如突破20日高点做多，跌破10日低点做空。系统没有优劣，适合自己性格的才是最好的。
复盘是进步的阶梯
每天收盘后，花半小时看看自己交易的股票或期货，为什么赚了，为什么亏了。把每一笔交易记录下来，包括买入理由、卖出理由、盈亏金额。一个月后回头看，你会发现自己的毛病：追高了、没止损、仓位太重。
复盘不是写日记，是找规律。比如你发现每次下午两点半以后买入的股票，第二天大概率低开，那以后就避免这个时间段操作。期货夜盘波动大，你如果白天要上班，就别参与夜盘，安心做日盘。
用闲钱投资，别借钱炒股
股票和期货都有风险，用闲钱投资，亏了不影响生活。借钱炒股，心态会扭曲，稍微一跌就慌，容易做出错误决策。期货的杠杆本身就是借钱，所以更要用亏得起的钱。
有人卖房炒股，有人刷信用卡炒期货，这些都是赌博，不是投资。基本功的第一课，就是认清自己的风险承受能力。你如果连一万块亏了都心疼，那就只拿一万块玩，练手。
多读书，多思考，少看股评
书里讲的是系统知识，股评讲的是短期猜测。读经典的投资书籍，比如聪明的投资者、股票作手回忆录、期货市场技术分析。这些书帮你建立框架，而不是给你代码。
思考市场的本质：股票长期看是称重机，短期看是投票机。期货是零和游戏，你赚的钱是别人亏的。想清楚你赚的是谁的钱，是公司成长的钱，还是其他交易者犯错的钱。
模拟盘练手，实盘小仓试错
很多券商和期货公司提供模拟交易软件，用虚拟资金练手。模拟盘能帮你熟悉规则、测试系统，但不会让你感受真金白银的压力。练熟了，拿小资金实盘，比如一万块，感受心跳。
实盘亏了，别急着加仓，停下来复盘。赚了，也别得意，可能是运气。持续稳定盈利半年以上，再考虑加大资金。期货的实盘更要谨慎，一手玉米或者一手螺纹钢，练到能稳定盈利再说。
炒股和期货的基本功，说到底是认知和纪律的较量。认知让你看懂市场，纪律让你管住手。这两样东西，别人教不会，只能自己练。每天进步一点点，一年后你回头看，会感谢现在努力的自己。
