场外配资风险多，怎样才能远离它

场外配资的风险与危害

近年来，随着股市行情的波动，场外配资现象时有出现。场外配资，简单来说，就是投资者通过非券商渠道“借钱炒股”，这种行为存在着诸多风险。

高杠杆带来的巨大风险

高杠杆是场外配资的一个显著特点。以10倍杠杆的场外配资为例，一旦选股不慎，满仓操作的话，股票只需一个跌停板，就能让配资者血本无归。即使没有选对热点股票，通常也能实现一定的收益，但这种高收益往往伴随着极高的风险。高杠杆配资需要承担较高的佣金或利息费用，这无疑增加了投资者的负担。

虚拟盘交易的陷阱

很多跑路的配资平台采用“虚拟盘”交易，令股民跌入深坑。“虚拟盘”交易意味着所有的股票配资交易都没有对接证券公司和证券交易所，仅仅是投资者和配资公司之间互为对手盘、进行对赌交易。在这种情况下，投资者的资金安全根本无法得到保障。

法律风险不容忽视

场外配资存在明显的法律风险。虽然2015年证监会已经对相关配资平台做出了处罚，并明确禁止券商接入此类平台，但由于技术门槛不高，全面禁止此类场外配资平台难度很大。如果投资者参与场外配资，可能会面临法律纠纷。

场外配资的常见玩法

目前A股市场上主要存在着三种主要的配资玩法。

单账户配资模式

这是比较常见的一种模式。即配资人将保证金打入配资公司设立的个人账户，然后资金方按一定杠杆比例打入资金进行操作。由于监管要求，之前的一人多户变为一人三户之后，由自然人开立的个人账户对配资公司来说显得有点捉襟见肘。

两融账户绕标模式

这种模式相对复杂。通过两融账户绕标，可以实现更高的杠杆比例，但同时也伴随着更大的风险和监管压力。

信托产品配资模式

借助信托产品进行配资，看似更加规范，但其中也存在着诸多潜在的风险和问题。

分辨真假配资的核心要点

在复杂的配资市场中，分辨真假配资至关重要。

利息率

一般来说，配资涉及到民间借贷，费用并不低，月息通常在2%以上，年化达到24%左右。如果配资利息低得离谱，很可能就是模拟盘。

交易流程

正规的配资平台会有清晰透明的交易流程，包括资金的划转、账户的管理等。而假配资平台可能在这些环节存在诸多漏洞和不规范之处。

风控措施

真配资平台会有严格的风控措施，以保障投资者和自身的利益。而假配资平台往往缺乏有效的风控，甚至故意制造风险。

平台信誉

通过了解平台的口碑、历史和用户评价，可以对其真实性和可靠性有一个初步的判断。

法律合规

合法合规的配资平台会遵守相关法律法规，而假配资平台往往游走在法律边缘，甚至违法操作。

场外配资受损后的维权途径

如果投资者在场外配资中遭受损失，合法维权是至关重要的。

保留证据

首先要保留好与配资相关的所有证据，包括合同、交易记录、聊天记录等。

寻求法律援助

可以咨询专业律师，了解自己的权益和可能的法律途径。

向监管部门投诉

向证监会等相关监管部门投诉，举报违规的配资平台。

如何防范场外配资风险

加强投资者教育

提高投资者对场外配资风险的认识，让他们明白其中的危害，避免盲目参与。

强化监管力度

监管部门应加大对场外配资的打击力度，加强对虚拟账户和交易系统外部接入的管理。

券商的责任与担当

券商应积极清理虚拟账户，做好交易系统外部接入的防范工作，防止场外配资混入其中。

场外配资风险巨大，投资者应保持警惕，远离非法配资，选择合法合规的投资渠道，维护自身的合法权益和资本市场的健康稳定。

什么是场外配资？

场外配资是投资者通过非券商渠道“借钱炒股”，和场外配资方约定杠杆率和平仓线，在缴纳保证金并支付利息后，获得配资资金进行信用交易的行为。

场外配资有哪些风险？

场外配资存在高杠杆导致血本无归、虚拟盘交易陷阱、法律风险等，还可能面临利息和收益的争议，以及配资方单方违约等问题。

如何分辨真假配资？

可以从利息率、交易流程、风控措施、平台信誉、法律合规等方面进行分辨，真配资利息较高、流程规范、风控严格、信誉良好且合法合规。

场外配资受损怎么维权？

要保留证据，寻求法律援助，向监管部门投诉。

怎样防范场外配资风险？

要加强投资者教育，强化监管力度，券商也要积极担当责任，清理虚拟账户并做好防范工作。

场外配资有哪些常见玩法？

常见玩法有单账户配资模式、两融账户绕标模式、信托产品配资模式。