止损到底在止什么
很多人把止损当成一个动作，股价跌到某个数，点一下卖出。这个理解太浅了。止损的本质是承认自己这笔交易看错了，用一笔小亏换一次重新来过的机会。市场里最贵的不是手续费，是死扛。一笔单子从亏5%扛到亏30%，回本需要涨43%，心态也崩了。
做股票的人有个通病，赚钱的票拿不住，亏钱的票死命捂。这跟人的心理账户有关，赚了怕回吐，亏了不甘心。止损就是逆着这个本能来，主动砍掉亏损，把子弹留给下一个机会。
股票止损的三种实战方法
支撑位止损法
这是最不玄乎的方法。打开K线图，找到最近一段时间股价反复跌不下去的那个价格，那就是支撑位。支撑位下方留2%到3%的缓冲空间，股价跌破就直接走。
为什么要有缓冲？因为主力有时候会故意砸穿支撑位，把散户的止损单打掉，然后快速拉回去。缓冲空间就是防止被这种假跌破骗走。
支撑位怎么找？看最近一个月内，股价三次以上触及某个低点就反弹，那个低点就是支撑。前期的密集成交区也算，因为那里套牢盘多，抛压大，跌到那里会有抵抗。
ATR动态止损法
ATR叫平均真实波幅，说白了就是这只股票平时一天平均波动多少钱。有的股票一天波动1%，有的波动5%。用固定百分比止损，波动小的股票还没到止损位就反转了，波动大的股票早就亏穿了。
用ATR止损就合理多了。拿当前价格减去两倍ATR，就是你的止损线。股票波动大，止损线就宽一点，给它足够的呼吸空间；波动小，止损线就紧一点，不让亏损扩大。
通达信里输入ATR就能看到这个指标，默认参数14天，数值代表14天平均每天波动多少钱。
分批止损法
一次性全砍有时候会砍在最低点。分批走的好处是，如果股价在你止损后反弹了，你还有仓位在里面。
具体操作，亏到5%的时候先卖一半，亏到8%再卖剩下的一半。这样平均下来亏6.5%，比一次性亏8%好受一点，也比死扛到亏20%强得多。
期货止损为什么更狠
股票亏了还能装死，期货不行。期货是保证金交易，自带杠杆。10倍杠杆下，股票跌1%，期货账户就亏10%。跌10%，本金就没了。
期货市场还有强平机制。账户里的保证金不够了，期货公司会直接帮你平仓，根本不给你商量的余地。与其被强平，不如自己主动止损。
期货止损要用更小的单位。股票亏5%止损算正常，期货亏2%到3%就得走。因为杠杆放大了亏损速度，等亏到5%的时候，账户可能已经伤筋动骨了。
做期货还有个铁律，隔夜单必须设止损。外盘半夜一波动，第二天开盘直接跳空，你的止损单可能根本触发不了，直接以更差的价格成交。所以期货持仓过夜，止损线要设得比日内更紧一些。
止损设多少才合理
没有标准答案，但有个原则，单笔亏损不能超过总资金的2%。
假设你有10万块，单笔最多亏2000。如果你买一只股票，止损位离买入价有5%的空间，那你最多只能买4万块的仓位。10万的2%是2000，2000除以5%等于4万。超过这个数，止损一次就伤到本金了。
很多人反过来做，先决定买多少，再想止损设哪里。正确顺序是反过来的，先想清楚这笔交易最多亏多少钱，再根据止损距离倒推能买多少。
期货的算法一样，但要把杠杆算进去。10万本金，做10倍杠杆的品种，实际持仓市值是100万。价格反向波动1%，实际亏损是1万，占总资金10%。这种情况下，止损空间只有0.2%，稍微一动就触发。杠杆越高，止损空间越窄，容错率越低。
止损后股价涨回来怎么办
这是最折磨人的情况。刚割肉，股价就反弹了。
处理方式很简单，止损就是止损，卖出之后这只股票跟你没关系了。涨回来也不追，除非它重新走出符合你买入条件的形态。
市场里最不缺的就是机会。你因为止损错过了一只股票的反弹，总比死扛一只股票亏掉本金强。本金在，机会永远有。本金没了，机会来了也跟你无关。
止损是交易的一部分成本，跟手续费一样正常。把止损当成买保险，花小钱防大亏。接受这个设定，执行起来就不纠结了。
