MACD金叉死叉到底怎么用？为什么你总买错卖错？

做股票、玩期货，只要打开K线图，几乎没人不知道MACD。两条线加一堆红绿柱子，金叉买、死叉卖，听起来简单到不行。可实际用起来，金叉进去就套，死叉割完就涨，来回被打脸。问题出在哪？不是MACD没用，是多数人根本没搞懂它到底在说什么。

MACD全称叫平滑异同移动平均线，名字吓人，拆开看就是两条平均线的差距。快线叫DIF，慢线叫DEA。快线反应短期价格变化，慢线反应稍长一点的价格变化。

金叉就是快线从下往上穿过慢线。白话讲，最近几天的平均价格开始比过去一段时间的平均价格涨得快了，短期买盘力量压过了中期卖盘。死叉反过来，短期卖盘力量压过了中期买盘。

听起来像废话，但关键点在这：金叉死叉只是描述已经发生的事，不是预测未来。价格先动，均线后动，MACD再后动。所以它天生就是滞后指标。你看到金叉的时候，价格往往已经涨了一截。你看到死叉的时候，价格往往已经跌了一段。

大多数人亏钱，就亏在把所有的金叉都当成买点。

零轴是MACD的多空分界线。快线和慢线都在零轴上方，说明中期趋势是向上的。这时候出现的金叉，是上升趋势里的回调结束信号，成功率相对高。快线和慢线都在零轴下方，说明中期趋势是向下的。这时候出现的金叉，多半只是下跌途中的反弹，弹完继续跌。

零轴下方的金叉，可以做短线反弹，但要快进快出，不能当成大行情来做。零轴上方的死叉，往往只是上涨过程中的休息，洗一洗再上。零轴下方的死叉，才是真正要命的主跌段。

记一句大白话：零轴上方的金叉是加油，零轴下方的金叉是回光返照。零轴上方的死叉是歇脚，零轴下方的死叉是跳崖。

MACD除了两条线，还有红绿柱。红柱代表快线在慢线之上，绿柱代表快线在慢线之下。柱子的长短，代表两条线之间的距离。

红柱越来越长，说明上涨动能在增强。红柱开始缩短，说明上涨动能在衰减，哪怕价格还在涨，也离死叉不远了。绿柱越来越长，说明下跌动能在增强。绿柱开始缩短，说明下跌动能在衰减，哪怕价格还在跌，也离金叉不远了。

很多人只看金叉死叉，不看柱子，等于只看红绿灯不看车速。柱子就是动能表。金叉出现的时候，如果红柱已经在缩短，这个金叉多半是假的。死叉出现的时候，如果绿柱已经在缩短，这个死叉也多半是假的。

期货有杠杆，日内波动大，主力资金经常用急拉急砸来制造金叉死叉，引诱散户跟风然后反杀。股票市场里，MACD的稳定性相对好一点，因为股票没有杠杆，情绪传导慢一些。

做期货用MACD，必须加过滤条件。最实用的过滤条件是成交量。金叉出现的时候，如果成交量没有同步放大，这个金叉大概率是假的。死叉出现的时候，如果成交量没有放大，这个死叉也经常是洗盘。

还有一个过滤条件是周期。日线级别的金叉，配合周线级别也在零轴上方，成功率会高很多。日线金叉但周线死叉，那就只是反弹。小周期服从大周期，这是铁律。

单靠MACD做交易，胜率不会超过抛硬币太多。金叉死叉必须放在一个系统里用。

趋势判断用均线。价格在60日均线上方，只做金叉不做死叉。价格在60日均线下方，只做死叉不做金叉。这样能过滤掉大量逆势信号。

入场时机用K线形态。金叉出现后，等一根阳线确认，或者等价格突破前一根K线的高点再进。死叉出现后，等一根阴线确认，或者等价格跌破前一根K线的低点再出。

止损用前高前低。金叉进场后，止损放在最近一个明显低点下方。死叉进场后，止损放在最近一个明显高点上方。这样每次亏损有限，盈利的时候让利润奔跑。

MACD是个好工具，但它只是工具。工具本身不赚钱，用工具的人才赚钱。金叉死叉告诉你的是市场情绪的变化，不是价格的未来。

看到金叉，先问自己三个问题。零轴上方还是下方？红柱在变长还是变短？大周期方向一致吗？三个答案都指向多头，再考虑进场。死叉反过来问三个问题。

交易不是比谁信号多，是比谁过滤得好。MACD金叉死叉满屏都是，真正值得动手的没几个。学会放弃那些模棱两可的信号，只做看得懂的行情，才能在股票和期货市场里活得久一点。