MACD到底是什么东西
打开任何一款炒股软件，默认的副图指标里几乎都有MACD。它全称叫指数平滑异同移动平均线，名字拗口，但拆开看就三样东西：快线、慢线、红绿柱。快线叫DIF，慢线叫DEA，红绿柱叫MACD柱。
这三样东西怎么来的？先算两条均线，一条12日指数移动平均线，一条26日指数移动平均线。把这两条均线的差值算出来，就是快线DIF。再对DIF做一次9日指数移动平均，得到慢线DEA。红绿柱就是DIF和DEA的差值的两倍。
说白了，MACD就是把均线之间的差距放大给你看。两条均线离得远，说明短期价格跑得快，趋势强；两条均线黏在一起，说明多空力量均衡，市场在震荡。你根本不需要自己算这些，软件都帮你算好了。
金叉死叉到底该不该信
很多人一看到金叉就买，死叉就卖，结果被反复打脸。金叉是快线从下往上穿过慢线，死叉是快线从上往下穿过慢线。问题在于，金叉死叉在震荡市里几乎天天出现，今天金叉明天死叉，你跟着做就是来回割肉。
想让金叉死叉变得靠谱，得加两个过滤条件。第一看位置，金叉发生在零轴上方还是下方。零轴上方金叉，说明多头趋势已经确立，回调结束继续涨的概率大；零轴下方金叉，往往是下跌途中的反弹，力度弱很多。第二看红绿柱，金叉时红柱是否持续放大，死叉时绿柱是否持续放大。柱体缩量的时候出现交叉，多半是假信号。
股票市场里，日线级别的零轴上方金叉，配合成交量放大，胜率会明显提高。期货市场因为杠杆高、波动快，更要看小时线甚至分钟线的金叉是否和日线方向一致。日线多头趋势里，小时线死叉回调结束后再金叉，才是顺势的进场点。逆着日线方向做小时线金叉，等于在推土机前面捡硬币。
顶背离底背离才是MACD的精华
金叉死叉是入门，背离才是MACD真正值钱的地方。顶背离是价格创新高，MACD快线没有创新高，反而走低。底背离是价格创新低，MACD快线没有创新低，反而走高。
背离的本质是动能衰竭。价格还在涨，但涨的速度已经跟不上了，均线之间的差距在缩小，快线自然就上不去了。股票里出现日线顶背离，往往对应一波中级调整。期货里出现小时线底背离，可能引发一轮短线反抽。
背离不能单独用。看到顶背离就做空，可能价格再冲一波才跌。正确的做法是等背离之后出现死叉再动手，或者等价格跌破关键均线确认。底背离也一样，等金叉出现再进场，胜率更高。背离是预警信号，不是扣扳机的信号。
红绿柱的收缩和放大藏着买卖时机
红柱代表多头动能，绿柱代表空头动能。红柱越来越长，说明上涨在加速；红柱开始缩短，说明上涨在减速。绿柱越来越长，说明下跌在加速；绿柱开始缩短，说明下跌在减速。
红柱缩短的时候，往往对应价格短期回调。在上升趋势里，红柱缩短到重新放大，是一个不错的加仓点。绿柱缩短的时候，对应下跌减速，在下降趋势里，绿柱缩短到重新放大，是顺势做空的位置。
期货交易里，红绿柱的收缩比金叉死叉更敏感。因为期货价格变化快，等金叉出现可能已经错过一大截。观察红绿柱的拐点，能让你更早感知动能的切换。股票交易里，红绿柱结合成交量看更有效，红柱放大且成交量配合，才是真突破。
不同周期怎么搭配着用
MACD在日线、周线、小时线、分钟线上都能用，关键在于搭配。周线MACD定大方向，日线MACD找波段机会，小时线MACD抓具体买卖点。
做股票，先看周线MACD是否在零轴上方且红柱放大，这是大环境。再看日线MACD是否金叉或底背离，这是波段信号。最后看60分钟MACD是否回调到位，这是买点。三个周期方向一致，成功率才高。
做期货，因为杠杆放大，周期搭配更要严格。日线趋势向上，只做小时线的金叉多单，不做死叉空单。日线趋势向下，只做小时线的死叉空单，不做金叉多单。逆势的单子，哪怕MACD信号再漂亮，也要放弃。
用MACD最容易踩的坑
第一个坑是把MACD当万能指标。MACD是趋势指标，在单边行情里很好用，在横盘震荡里就是噪音制造机。震荡市里金叉死叉频繁出现，红绿柱反复切换，这时候应该关掉MACD，看布林带或者支撑阻力位。
第二个坑是只看金叉死叉不看位置。零轴下方的金叉和零轴上方的金叉，含金量完全不同。零轴下方的金叉往往是反弹，不是反转。期货里逆着日线方向做零轴下方金叉，爆仓概率极高。
第三个坑是背离出现就立刻反手。背离可以持续很久，价格可以背离再背离。等背离之后的交叉信号确认，或者等价格跌破关键位置再动手，才是稳妥的做法。
第四个坑是参数乱改。默认的12、26、9是经过长期检验的，改了参数可能对某一段行情有效，但对大多数行情失效。除非你做了大量回测，否则不要轻易动参数。
MACD是一个好工具，但它只是工具。它帮你把价格动能可视化，帮你过滤掉一些噪音，帮你确认趋势的方向。真正决定盈亏的，是你对市场的理解、仓位管理和止损纪律。把MACD用对地方，它就是你交易系统里的一块拼图，用错地方，它就是让你频繁交易的罪魁祸首。
