亏钱之后最危险的动作是什么
很多人一亏钱就想着马上捞回来，结果越亏越多。炒股亏损后的第一反应往往是加仓摊低成本，或者换到更刺激的品种上搏一把。这种心态放在期货市场里更致命，因为杠杆会把你的错误放大十倍。亏钱之后最危险的动作就是情绪化交易，脑子一热就下单，完全忘了当初为什么买。
你得先承认一件事：亏损是交易的一部分，没有人能只赚不亏。区别在于，有人亏小钱赚大钱，有人亏大钱赚小钱。炒股亏损后要做的第一件事不是打开交易软件，而是找个安静的地方坐下来，把最近的交易记录翻出来看一遍。
先搞清楚你是怎么亏的
亏损的原因无非几种：买错了东西、买错了时机、买错了数量、或者根本不知道自己为什么买。把最近十笔亏损的交易列出来，逐个问自己几个问题。
买入的理由现在还成立吗？如果当初是因为某个消息或者某个指标金叉买的，现在那个逻辑还在不在？
亏损幅度有没有超出你买入时的预期？如果你买入时想着亏5%就跑，结果亏了20%还在扛，那就是纪律出了问题。
仓位是不是太重了？很多人亏钱不是因为选股差，而是因为买得太多。一个股票你买了总资金的50%，跌10%你就受不了，跌20%你心态就崩了。
期货交易更是如此。期货自带杠杆，方向做反了，亏损速度比股票快得多。股票跌了你可以装死等解套，期货合约有到期日，保证金不够会被强平，装死的机会都不给你。所以做期货的人更要养成每天复盘的习惯，把每一笔亏损的期货单子拿出来看，是方向判断错了，还是入场点位不好，还是止损设得太宽。
止损这件事必须刻在骨子里
炒股亏损后最常听到的一句话是“我就不信它不涨回来”。这句话在股票市场里有时候能蒙对，在期货市场里就是自杀。期货的保证金制度决定了你扛不起，价格反向波动一大，你的账户就会被强制平仓，连翻身的机会都没有。
止损不是认输，是买保险。你开车上路要买保险，不是因为你觉得一定会出车祸，而是因为万一出了你赔不起。交易也是一样，止损就是你账户的保险。设止损的时候要按你能承受的亏损来定，而不是按你觉得市场会怎么走来定。
一个实用的办法是：买入之前先想好这笔交易你最多愿意亏多少钱，把这个金额除以你准备买的股数，就是你的止损价。到了止损价就无条件走人，不要改，不要犹豫。期货更严格，因为杠杆放大，止损必须更窄，仓位必须更轻。
仓位管理比选股重要十倍
很多人把精力全花在找牛股上，却忽略了仓位管理。你选对十次，每次赚5%，第十一次选错亏了50%，前面全白干。炒股亏损后要把仓位降下来，降到你能睡着的水平。
一个简单的原则：单只股票亏损不超过总资金的2%，单笔期货交易亏损不超过总资金的1%。如果你有10万块，买一个股票最多亏2000块就得走人，做一手期货最多亏1000块就得平仓。这样你连续错十次，账户也只回撤10%到20%，还有翻身的本钱。
仓位管理还包括分散。不是让你买十几只股票，而是让你别把鸡蛋放在一个篮子里。股票和期货的仓位要分开算，炒股的钱和做期货的钱最好也分开账户，避免期货亏了影响股票的心态。
把亏损变成学费而不是无底洞
亏损已经发生了，钱回不来了。你能做的是把这次亏损变成经验。每次亏损之后写一笔交易笔记，记下买入理由、卖出理由、当时的情绪、事后看哪里做对了哪里做错了。坚持写三个月，你会发现自己犯的错就那么几个，反复在犯。
期货交易尤其需要这种复盘。期货的杠杆特性会让你的人性弱点暴露得更彻底，贪婪和恐惧都会被放大。你在股票上亏10%可能还扛得住，在期货上亏10%可能已经睡不着觉了。把每次亏损的期货单子拿出来看，是追涨杀跌了，还是逆势扛单了，还是频繁交易了。找到自己的死穴，下次避开它。
亏损后要不要继续交易
亏钱之后继续交易没问题，前提是你已经冷静下来，并且找到了亏损的原因。如果连续亏损超过五次，建议停下来休息一周。这一周不看盘，不交易，把交易记录翻来覆去地看，把亏损的原因一条条写下来。期货交易者更要有这种强制休息的机制，因为期货的杠杆会让你在情绪失控时亏得比股票快得多。
休息完了回来，把仓位降到之前的一半，用最小的手数去试。股票就用一百股试，期货就用一手最便宜的品种试。等连续盈利几次，心态稳了，再慢慢恢复正常仓位。这个过程就像运动员受伤后康复训练，不能急。
长期活下来的核心是什么
炒股和炒期货能长期活下来的人，不是因为他们从不亏损，而是因为他们亏的时候亏得少，赚的时候赚得多。要做到这一点，靠的是纪律，不是运气。
纪律包括：每笔交易都设止损、单笔亏损不超过总资金的固定比例、每天复盘交易记录、连续亏损后强制休息、不在情绪激动时下单。这些听起来都很简单，做起来很难，因为人性天生厌恶止损、喜欢扛单、容易冲动。
期货市场里活下来的人都有一个共同点：他们把风险控制放在第一位，把赚钱放在第二位。炒股亏损后你要做的不是急着翻本，而是先把自己的交易系统漏洞补上。亏损是市场给你交的学费，别让这笔学费白交。
