为什么大多数人炒股注定亏钱
股市里有个扎心的事实：七亏二平一赚。很多人把原因归结为技术不行、消息不灵、庄家太坏。真正让散户亏钱的，是几个反复踩的坑。
第一个坑，把炒股当赌博。听说某只股票要涨，全仓杀进去，跌了5%舍不得割，跌了20%开始装死，跌了50%直接卸载软件。这不是投资，是拿真金白银买刺激。
第二个坑，用错误的方式补仓。10块钱买一万股，跌到8块再买一万股，成本降到9块。股价反弹到9块刚好解套，赶紧卖掉。听起来很合理，可如果股价跌到5块呢？仓位翻倍，亏损也翻倍。补仓的前提是方向没看错，只是买贵了。方向错了，补仓就是往火坑里扔钱。
第三个坑，赚一点就跑，亏了死拿。人性天生厌恶损失，赚了10%赶紧落袋为安，亏了10%却想等回本。结果就是赚小钱亏大钱，账户长期缩水。
仓位管理是少亏的第一道防线
很多人觉得仓位管理是大资金才需要考虑的事，几万块的小账户没必要。这种想法大错特错。仓位决定了你在极端行情下能不能睡着觉。
一个简单实用的规则：单只股票不超过总资金的20%，单笔交易亏损不超过总资金的2%。
怎么理解？你有10万块，看好一只股票，最多买2万。买入之前先想好，跌到哪里必须走。假设你设的止损位是买入价下方10%，那么2万块亏10%就是2000块，占总资金的2%。这样连续错五次，账户只回撤10%，心态不会崩，还有翻本的机会。
如果全仓一只股票，一个跌停就是10%的亏损。连续两个跌停，20%没了。想回本需要涨25%。连续三个跌停想回本需要涨43%。这就是为什么重仓的人容易心态失衡，动作变形。
分三批建仓的方法值得参考。看好一只股票，先买计划仓位的三分之一，涨了5%再加三分之一，再涨5%加满。如果买入后跌了5%，停止加仓，重新审视逻辑。这个方法不能保证每次都买在最低点，能保证你在看错的时候只用了很小的仓位。
止损纪律比选股能力更重要
很多散户不是不知道要止损，是到了那个点下不去手。心里总有个声音说再等等，万一反弹了呢。
解决这个问题要用条件单。现在券商App都有条件单功能，提前设置好触发价格和委托价格，系统自动执行。设置完就把软件删了，该干嘛干嘛。
止损位怎么设？三种方法。
固定比例法，买入价下方5%或8%无条件走人。简单粗暴，适合新手。
技术位法，跌破前期低点、跌破20日均线、跌破上升趋势线，哪个先到用哪个。需要一点技术基础，效果比固定比例好。
时间止损法，买入后三天不涨反跌，不管亏多少都走。资金是有时间成本的，拿着不动的股票就是在浪费机会。
三种方法没有优劣之分，关键是要有。没有止损的交易就像开车没有刹车，平时看着没事，出事就是大事。
期货市场放大了人性的弱点
股票好歹没有杠杆，跌了装死还能等回本。期货自带杠杆，方向做反了本金几天就能亏光。
期货交易更强调轻仓和顺势。股票可以越跌越买，期货不行。期货合约有到期日，有保证金追缴，扛单的结果往往是爆仓。
一个实用的期货仓位公式：单笔交易的风险敞口不超过总资金的1%。假设账户有10万，准备做螺纹钢，止损设在20个点。螺纹钢一个点10块钱，一手合约的止损金额是200块。10万的1%是1000块，那么最多开5手。
开仓之后，浮盈加仓要谨慎。期货的杠杆效应会让回撤变得非常剧烈，浮盈加仓一次就够了，不要加第二次。
还有一个期货交易者必须养成的习惯：每天收盘前检查保证金比例。低于150%就要警觉，低于130%必须减仓。交易所和期货公司不会跟你商量，到点直接强平，强平的价格往往是最差的。
情绪控制是最难的一关
技术可以学，纪律可以练，情绪控制只能靠自己悟。
连续止损三次之后，大多数人会想一把梭哈赚回来。这种报复性交易是账户归零的最快路径。给自己定个规矩，连续亏损三笔，当天停止交易，关掉软件出去走走。
大幅盈利之后也一样。赚钱容易让人飘，觉得自己是股神，开始放大仓位、降低标准。把盈利的一部分转出账户，剩下的继续按规则做。出金这个动作能让你保持清醒。
还有一个反人性的点：不要每天看账户。盯盘时间越长，交易频率越高，犯错概率越大。定好规则，设好条件单，一周看一次足够了。
交易到拼的不是谁更聪明，是谁更守规矩、更有耐心。少亏就是赚，活下来才有机会等到属于你的行情。
