为什么你炒股总亏钱？这几点大忌散户要谨记

身边总有人问，为什么我买股票一买就跌，一卖就涨？好像市场专门盯着我那点筹码。这个问题不复杂，不是你运气差，是你踩了散户常踩的几个大坑。这些坑在股票和期货市场里都存在，期货因为带杠杆，摔进去更疼。

很多人买卖股票的理由特别简单，同事说某只票有重组消息，群里有人喊某只票要涨停，直播间老师推荐了某个代码。买进去之后连这家公司做什么业务都不知道，更别提看财报了。

消息传到散户耳朵里的时候，往往已经转了好几手。真正提前知道消息的人早就在低位买好了，就等着消息扩散开来有人接盘。你听到消息冲进去的那一刻，刚好接了别人的货。

期货市场也一样，有人告诉你某个品种要涨，供需缺口多大，库存多低。你冲进去做多，结果发现价格已经在高位了，稍微一回调你就扛不住。

解决这个问题没有捷径，买之前花十分钟看看公司是干什么的，营收利润怎么样，行业地位如何。期货品种就看看库存数据、开工率、现货升贴水。这些公开信息足够你做判断了，不需要打听内幕。

这是散户最典型的操作模式。买了一只股票，跌了5%不卖，跌了10%安慰自己说长期投资，跌了30%干脆装死。好不容易买到一只涨的票，涨了5%就赶紧卖掉，生怕利润回吐。

结果就是账户里全是绿油油的深度亏损股，偶尔一只红的早早卖飞了。这种操作模式在数学上叫做截断利润、让亏损奔跑，跟赚钱的方向完全相反。

正确的做法反过来，买入之前就想好这笔交易我愿意亏多少钱。到了止损位坚决走人，不管后面它会不会涨回来。盈利的仓位只要趋势没坏就拿着，让利润多跑一会儿。

期货市场这一点更要命。股票跌了你可以装死，只要公司不退市，几年后说不定还能回本。期货合约有到期日，杠杆交易还有强平机制。死扛的结果就是保证金不够被期货公司强行平仓，本金亏光出局。

很多人买股票是这样的，看好一只票直接满仓干进去。账户里永远只有两种状态，要么空仓，要么满仓。问他为什么买这么多，他说感觉要涨。

感觉这个东西在市场上最不值钱。满仓一只票，对了赚得多，错了亏得也惨。连续错两次，本金就腰斩了。腰斩之后想回本需要翻倍，难度完全不对等。

合理的做法是分散持仓，单只股票不超过总资金的20%，单个行业不超过40%。这样即使一只票暴雷，对整体账户的冲击也可控。

期货市场对仓位的要求更严格。杠杆交易下，10%的仓位波动1%相当于总资金波动1%，如果用满杠杆，一个反向停板就能让你穿仓。有经验的期货交易者单笔仓位很少超过总资金的20%，日内交易可能更轻。

有些人一天不交易就难受，早上一开盘就盯盘，盘中有点波动就想操作。今天买明天卖，一周换好几只股票。

算一笔账，每笔交易佣金加印花税差不多千分之一到千分之二。一周交易三次，一年下来交易成本超过本金的15%。这意味着你一年得赚15%以上才能回本。

期货市场手续费更低，但频繁交易的问题一样存在。短线做多了，判断对错各半，扣掉手续费和滑点，长期下来账户只会缩水。

减少交易频率，把精力放在研究上而不是操作上。看准了再出手，出手之后给它一点时间。

有些人在股票市场做得不顺，听说期货能双向交易、能加杠杆，跑过来想快速回本。进来之后发现完全不是一回事。

股票没有杠杆，跌了拿着总有希望。期货自带杠杆，方向做反了亏损速度是股票的十倍。股票没有到期日，期货合约有交割月，时间不在你这边。股票可以补仓摊低成本，期货浮亏加仓是加速爆仓的捷径。

做期货需要更严格的纪律，更小的仓位，更果断的止损。把股票那套死扛加仓的方法搬过来，结果只有一个，爆仓。

很多人选股只看技术图形，金叉买入死叉卖出，均线多头排列就追进去。图形是果，宏观和行业基本面才是因。

利率在涨还是跌，货币政策是松还是紧，行业处在扩张还是收缩周期，这些决定了大部分股票的走向。只看K线不看宏观，相当于只看后视镜开车。

期货品种的宏观属性更强。铜跟全球制造业景气度挂钩，原油看地缘政治和OPEC产量政策，农产品看天气和种植面积。不研究这些，光看分钟线做交易，跟赌博没什么区别。

最常见的提问方式是这样的，给我推荐一只票，告诉我什么时候买什么时候卖。这种人把投资当成了别人替他干活的事情。

市场里没有神仙，没有人能保证每次都对。真正能帮到你的是建立自己的交易体系，知道为什么买、什么时候卖、错了怎么办。这些能力别人给不了你，只能自己学。

花点时间看看书，复盘自己的交易记录，总结哪些操作赚钱哪些亏钱。慢慢形成适合自己的方法，比四处打听代码强一百倍。

炒股和炒期货都不是靠运气能长期赚钱的地方。避开这些大忌，建立自己的规则并且严格执行，才有可能从韭菜变成镰刀。