止损止盈为什么是交易的生命线
做股票期货，谁都想过赚钱，但老手更在意怎么不亏大钱。止损止盈就是那条保命绳。股票只能做多，期货多空都能玩，杠杆一放大，不带止损止盈等于闭眼开车。市场一个反向跳空，期货账户可能直接穿仓，股票也可能深套几年。设好这两个位置，等于给每笔交易上了保险。
止损到底在止什么
止损不是承认自己错了，是承认市场永远对。价格打到止损位，说明你进场时的逻辑已经被推翻。股票里常见止损位放在关键支撑下方，期货里看的是合约的波动幅度。举个例子，你10块钱买股票，支撑在9.5，那止损就挂9.45，跌破了就认。期货螺纹钢你3000点做多，前期低点2980，止损放2975，破了就走。别把止损设得太近，正常波动就能扫掉你；设得太远，一次亏掉半个月利润。
止盈怎么设才不拍大腿
止盈比止损难，因为人性贪。赚了想赚更多，结果利润回吐还倒亏。止盈方法分三种。固定比例止盈，比如赚10%或20%就走，适合股票定投或期货短线。技术位止盈，看前高、压力线、布林上轨，到了就减仓。移动止盈最实用，价格每涨一段，止盈线跟着上移。股票从10块涨到12，止盈线从10.5提到11.5，回撤到11.5自动卖。期货更要用移动止盈，杠杆下利润跑得快，回撤也快。
股票和期货的止损止盈差异
股票没杠杆，止损可以宽一点，看周线支撑都行。期货有杠杆，止损必须紧，通常用ATR（平均真实波幅）来定。比如螺纹钢ATR是50点，止损设1.5倍ATR就是75点。股票止盈可以分批，涨20%卖一半，涨30%再卖一半。期货最好一次或两次走完，因为杠杆下情绪容易失控。股票T+1，当天买了不能卖，止损要提前想好第二天怎么执行。期货T+0，止损可以挂条件单，但要注意滑点。
资金管理才是止损止盈的底座
单笔亏损不能超过总资金的2%。你有10万，做股票一笔最多亏2000。做期货，一手螺纹钢波动一个点10块，止损75点就是750块，那最多开两手。仓位重了，止损设得再对也扛不住连续错。止盈也要看盈亏比，至少1比2才值得做。亏一次2000，赚一次要4000，长期才能正期望。别想着每把都赢，十把赢六把，亏的四把每次亏2000，赢的六把每次赚4000，净赚1.6万。
避开止损止盈的常见坑
第一个坑是移动止损。亏了把止损往下挪，赚了把止盈往上调，结果亏大赚小。第二个坑是情绪化。看到浮亏就想扛，看到浮盈就想跑，完全忘了规则。第三个坑是忽略隔夜风险。股票期货都可能跳空，止损单不一定成交在你设的价位。期货夜盘和外盘联动，早上开盘直接跳过止损位，滑点能吃掉大半利润。用条件单和对手价能减少滑点，但不能完全避免。
一套能落地的止损止盈模板
股票：进场前找最近支撑，止损设支撑下方1%。止盈分两档，第一档前高附近，第二档用移动止盈，回撤5%出。仓位单只不超过总资金20%。期货：用ATR定止损，1.5倍ATR。止盈用移动止盈，价格反向走0.8倍ATR就平。单笔亏损不超过总资金2%，总仓位保证金不超过50%。每天收盘前检查所有持仓的止损止盈位，该移的移，该撤的撤。
把规则写下来贴在屏幕上
止损止盈最难的从来不是怎么算，是执行。人性天生厌恶损失，也天生贪婪。把规则写清楚：什么品种，什么方向，止损多少点，止盈多少点，仓位多少。下单同时把止损止盈单挂上。股票用条件单，期货用云止损。别相信自己能盯盘手动砍，行情快的时候手会抖。规则定好，剩下的交给市场。亏该亏的，赚该赚的，长期活着才有机会。
股票期货通用检查清单
下单前问自己五个问题。止损位在哪，止盈位在哪，盈亏比够不够2比1，仓位是否超标，最坏情况亏多少。有一个答不上来，这笔交易就不做。股票还要看大盘环境，期货还要看外盘和基差。止损止盈不是预测，是应对。市场怎么走你管不了，亏多少赚多少你说了算。设好这两个位置，晚上才能睡得着。
