一定要用闲钱投资
股票投资的第一条铁律，就是拿闲钱进场。什么是闲钱？就是这笔钱即便全部亏光，也不会影响你的日常生活、房贷车贷、孩子学费。很多人把短期要用的钱、借来的钱、甚至刷信用卡套现的钱投进股市，指望 quick money，结果一旦被套，心态立马崩掉。股价稍微一跌，就焦虑得睡不着，稍微一涨，又急着落袋为安。用闲钱投资，你才有底气拿得住好公司，才不会被市场的短期波动牵着鼻子走。期货交易更是如此，保证金杠杆放大收益的同时也放大风险，用急用的钱做期货，爆仓几乎是必然结局。
一定要有止损纪律
止损是生存底线，不是可选项。股票投资里，很多人亏大钱不是因为选错股，而是因为亏了不肯走，从小亏拖成深套。止损的本质是承认自己会犯错，并且愿意为错误付出有限代价。没有止损纪律的人，就像开车不系安全带，平时没事，一次意外就出局。期货交易对止损的要求更苛刻，因为杠杆会加速亏损，方向做反了，不止损就可能穿仓倒欠期货公司钱。设定止损线要提前，比如买入前就想好跌多少必须走，到了就执行，别找理由拖延。执行止损时手起刀落，拖泥带水只会让伤口越来越大。
一定要分散持仓
不要把鸡蛋放在一个篮子里，这句话在股票和期货市场都是至理名言。股票投资里，满仓一只股票，遇到黑天鹅事件，比如财务造假、突发利空，连续跌停想跑都跑不掉。分散持仓不是随便买一堆股票，而是跨行业、跨风格配置。比如同时持有消费、科技、金融、医药等不同板块，避免单一行业政策风险。期货交易里，分散持仓意味着不要同时重仓多个高度相关的品种，比如螺纹钢和热卷，它们走势高度同步，一起做多等于变相加仓。分散持仓的核心是降低单一风险源对整体账户的冲击，让账户净值曲线更平稳。
一定要理解你投资的公司
买股票就是买公司的一部分，如果你连这家公司靠什么赚钱、竞争对手是谁、行业前景如何都说不清楚，那你的投资和赌博没区别。很多人买股票只看代码和K线，听消息跟风，结果买了自己根本不懂的业务。真正赚钱的投资者，对自己持有的公司如数家珍，能说出它的商业模式、护城河、财务健康度。期货交易虽然不涉及公司经营，但一定要理解你交易的品种。比如做农产品期货，得懂天气、种植面积、库存周期；做金属期货，得关注宏观经济、供需格局、地缘政治。不理解品种背后的驱动逻辑，凭感觉下单，长期下来必然亏多赚少。
一定要逆向思考
市场狂热时保持警惕，市场恐慌时寻找机会。股票投资里，大多数人亏钱是因为追涨杀跌，看到别人赚钱就冲进去，看到大跌就割肉离场。逆向思考不是让你盲目抄底，而是让你在情绪极端时多一分冷静。当所有人都在讨论股票赚钱时，往往离顶部不远了；当没人愿意谈股票、成交量极度萎缩时，机会可能正在酝酿。期货市场同样如此，极端情绪往往对应阶段性拐点。逆向思考需要勇气，更需要独立判断能力，不随波逐流，才能在市场里活得更久。这五条铁律，每一条都指向同一个目标：控制风险，守住本金。股票和期货交易，比的不是谁赚得快，而是谁活得长。
