为什么你总是买在高点卖在低点
散户找买卖点最常见的误区是把“感觉”当信号。看到股价拉升就追，听到利空就割，结果反复被打脸。市场里没有百分百准确的预测，但有可重复执行的规则。买卖点的本质是概率游戏，你要做的是找到一套正期望值的信号系统，然后用纪律把它执行下去。
均线系统：最朴素的趋势过滤器
均线是散户最容易上手也最不容易骗人的工具。核心用法只有两条：
金叉死叉是基础信号。短期均线上穿长期均线形成金叉，视为买入信号；下穿形成死叉，视为卖出信号。常用组合是5日+20日，或者10日+60日。周期越短信号越频繁，假信号也越多。
均线斜率比交叉更重要。20日均线走平或向上，股价回踩均线不破是买点；20日均线向下，任何反弹都是卖点。很多散户只看交叉不看方向，在下跌趋势里金叉买入，结果接的是飞刀。
一个实用的过滤条件是：只做股价在60日均线上方的股票。60日均线代表中期趋势，线上做多、线下休息，能帮你避开大部分主跌浪。
成交量确认：没有量的信号都是耍流氓
价格可以画图骗人，成交量骗人的成本高得多。买卖点必须有量能配合：
突破买点需要放量。股价突破前期平台或关键阻力位，成交量至少要比前5日均量放大30%以上。缩量突破大概率是假突破，追进去容易站岗。
回调买点需要缩量。上升趋势中股价回踩支撑位，成交量明显萎缩，说明抛压减轻，是低吸机会。放量下跌的回调不要接，那是趋势可能反转的信号。
高位放量滞涨是卖点。股价在高位反复放量但涨不动，说明主力在出货，散户此时不减仓更待何时。
MACD背离：提前发现转折的暗号
MACD的用法很多，散户只需要盯住背离这一种信号：
底背离：股价创新低，但MACD的DIF线没有创新低，反而抬高。这说明下跌动能衰竭，是潜在买点。底背离出现后不要马上满仓，等股价站上5日均线再动手。
顶背离：股价创新高，MACD的DIF线没有创新高，反而走低。这是上涨动能减弱的信号，持仓者应该分批减仓。
背离信号在震荡市中准确率更高，单边趋势里可能反复出现背离，需要结合均线方向过滤。
大盘环境决定仓位
个股买卖点再漂亮，也扛不住大盘暴跌。散户要学会看两个大盘指标：
上证指数在20日均线上方，市场情绪偏暖，可以正常执行个股买点，仓位放到七成以上。
上证指数跌破20日均线，市场进入防守模式，个股买点只做轻仓试错，总仓位控制在三成以下。
大盘环境不好的时候，卖点信号要比买点信号更敏感。宁可卖飞，不要套牢。
止损和止盈：买卖点的另一半
没有止损的买点等于裸奔。买入之前先想好亏多少走人：
止损位设在买入价下方5%到8%，或者设在最近一个明显支撑位下方。跌破止损位无条件离场，不要补仓摊低成本。
止盈用移动止盈法。股价上涨后，把止盈位设在最近一根大阳线的最低点下方，或者用5日均线作为跟踪止盈线。股价不破5日均线就拿着，破了就卖。
把规则写下来再交易
散户最大的敌人不是市场，是自己的手。找买卖点不需要多高深的技术，需要的是把上面几条规则组合成一张检查清单：
大盘在20日均线上方吗？
个股在60日均线上方吗？
均线方向向上吗？
成交量配合吗？
止损位在哪里？
五个问题全部通过才动手，有一个不通过就放弃。交易前把答案写下来，交易后复盘记录对错。坚持三个月，你会发现买卖点不再靠猜，而是靠条件触发。散户在市场里活下去的底气，从来不是预测能力，而是规则和纪律。
