为什么你学了那么多技巧还是亏钱
很多人把买卖股票当成找秘籍，以为学会几个K线组合或者指标金叉就能稳定盈利。真相是，市场里没有百分之百赚钱的技巧，所有技巧都建立在概率基础上。你看到某个人用某个方法赚了钱，背后可能是他试错了很多次，并且严格管住了亏损。
普通人最容易犯的错误是把技巧当成预测工具。技巧的真正作用是帮你应对变化，而不是提前知道涨跌。
仓位管理比选股更重要
你选到一只好股票，但一把梭哈进去，一个回调就把你震出局。仓位管理的目的是让你在判断错误的时候还有翻身机会。
一个实用的做法是把资金分成三到五份。第一次买入只用一份，如果股价朝你预期的方向走，再加一份。如果反向走，至少还有现金可以等待更好的位置。满仓操作等于把主动权交给市场，分仓操作让你保留决策空间。
对于期货交易，仓位管理更加关键。期货自带杠杆，满仓一个反向波动就可能触发强平。期货老手通常把单笔交易的风险控制在总资金的百分之二以内，也就是说，如果这笔交易止损了，你只亏总资金的百分之二。
止损止盈要提前设定
买入之前就要想好两个价格：止损价和止盈价。止损价是你愿意承受的最大亏损，止盈价是你觉得利润足够的位置。
止损的设置可以参考近期支撑位或者固定百分比。短线交易者常用百分之三到百分之五的止损，波段交易者可以放宽到百分之八到百分之十。关键不是具体数字，而是你执行的时候不犹豫。很多人亏钱就是因为止损价到了，心里想再等一等，结果小亏变成大亏。
止盈同样需要纪律。股价涨到你的目标位，先卖出一半锁定利润，剩下的一半用移动止盈的方式跟随趋势。这样既不会错过后面的涨幅，也不会把已经到手的利润吐回去。
趋势跟随是最适合普通人的策略
预测底部和顶部是非常困难的事情，连专业机构都经常判断错误。趋势跟随的思路是不猜顶底，等趋势明确之后再上车。
具体做法很简单：用一条中期均线作为参考，股价在均线上方运行就持有，跌破均线就离场。均线周期可以选择二十日或者三十日。这个方法不会让你买在最低点，也不会卖在最高点，但能抓住中间那段确定性较高的行情。
期货交易同样适用趋势跟随。商品期货的趋势往往持续几个月，用周线级别的均线来判断方向，日线级别来找入场点，能够过滤掉很多噪音。
成交量是验证技巧的关键信号
价格可以骗人，成交量很难骗人。一只股票价格上涨但成交量萎缩，说明追高意愿不足，上涨可能难以持续。价格下跌但成交量放大，说明抛压沉重，短期不宜抄底。
突破关键位置的时候，成交量必须明显放大才有可信度。如果股价突破前高但成交量平平，很可能是假突破，追进去容易被套。期货市场里，增仓放量上涨说明多头资金主动进攻，行情延续的概率更高。
不要频繁交易
频繁交易是散户亏损的主要原因之一。每次交易都有手续费和滑点成本，更重要的是频繁交易会让你情绪波动加大，容易做出冲动决策。
给自己定一个规矩：一周最多交易两次，没有明确信号就空仓等待。空仓也是一种仓位，而且往往是最好的仓位。期货市场杠杆高，频繁交易的风险更大，一天之内反复开平仓，手续费就能吃掉大部分利润。
建立自己的交易清单
买卖股票和期货之前，对照清单逐项检查：大盘环境是否适合交易，个股或品种的趋势方向是否明确，买入理由是否充分，止损价是否设定，仓位是否合理。全部符合条件再动手，有一条不符合就放弃。
这个清单的作用是防止你临时起意。很多亏损的交易都是因为看到盘中拉升就冲进去，根本没有提前计划。
心态管理是技巧的放大器
同样的技巧，不同心态的人用出来结果完全不同。连续亏损三笔之后，有些人会加大仓位想一把赚回来，这是最危险的想法。正确的做法是降低仓位，甚至暂停交易，等心态平复再重新开始。
盈利的时候也不要膨胀。市场永远有你想不到的走势，保持敬畏之心，按照既定规则操作，才能让技巧发挥出应有的效果。
